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网上银行
1 网上银行系统概述
1.1 网上银行系统概述
网上银行是通过金蝶BOS银企平台以实现企业ERP系统与商业银行系统直联应用的子系统。网上银行系统支持企业用户直接在ERP系统中把付款指令提交到银行系统，直接在ERP系统中下载银行电子对账单，以及在ERP系统中直接查询银行账户余额以及银行账户交易明细。
1.2 网上银行系统总体流程
1.3 系统特性
- 本系统主要包含以下应用：
- 支持国内一百多家银行的银企直联，以及与支付宝的直联。
- 目前支持境内人民币支付业务以及中行、浦发、汇丰、渣打、中银香港、花旗、恒生银行的境内外币支付业务，不支持境外支付和跨境支付。
- 支持付款单提交银行付款。
- 支持收款退款单提交银行付款。
- 支持银行转账单提交银行付款。
- 提交银行时支持第三方消息验证
- 支持付款单、收款退款单以及银行转账单同步银行交易状态。
- 支持下载银行电子对账单。
- 支持下载电子回单。
- 支持查询银行账户余额。
- 支持查询银行账户交易明细。
- 支持下载交易明细生成业务单据。
2 网上银行系统操作手册
2.1 使用流程
在日常业务处理过程中，用户随时可以进行银行账户余额以及交易明细的查询。
下面是对网上银行系统整体的使用流程进行详细说明：
第一步，基础设置
在系统开始正式应用前，需要先进行以下基础设置，以保证日常业务正常执行。
进行银企互联设置：
进入【财务会计】—>【网上银行】—>【基础设置】—>【银企互联设置】
进行系统参数设置：
进入【财务会计】—>【网上银行】—>【基础设置】—>【网上银行参数设置】
第二步，日常处理
进入【财务会计】—>【网上银行】—>【日常处理】—>【银行付款单】，所有提交银行付款的付款请求凭证。
进入【财务会计】—>【网上银行】—>【日常处理】—>【电子对账单】，所有从银行系统下载的电子对账单记录。
