资金管理

1 资金管理系统概述

1.1 资金管理系统概述

资金管理系统帮助企业建立资金集中管理和资金集中监控的平台，实现账户集中管控和实时监控，并实现收支两条线的资金管理模式。通过资金收支两条线管理，加强对下属公司资金的监控，盘活企业存量资金，提高资金使用效率和使用效果，并降低资金运作成本和风险，保证资金安全。

1.2 资金管理系统总体流程图

资金管理系统的业务流程图如下所示：

3.1 资金管理系统特性

本系统主要包含以下应用：

3.1.1 支持结算中心收支两条线资金管理模式

金蝶云资金管理系统，支持结算中心收支两条线资金管理模式，明确划分成员单位收入资金和支出资金的流动，严禁坐支，并实行有效的集中管理，减少现金持有成本，加速资金周转。

成员单位银行账户管理，需要区分收入账户和支出账户，收入账户的资金按时上划到资金组织母账户，而资金组织根据资金计划或者成员单位的请款把资金下拨到成员单位的支出账户，由成员单位对外进行付款结算。

3.1.2 支持内部活期计息

金蝶云资金管理系统，支持内部活期计息，明细核算各成员单位资金结余收益以及资金占用成本，完全满足企业利润考核需要。

内部活期计息采用积数计息法，其与银行活期存款的计息方法一致。

2 资金管理系统的业务专题

主要包含以下内容：

2.1 收支两条线

2.2 内部活期计息

金蝶云资金管理系统，支持内部活期计息，明细核算各成员单位资金结余收益以及资金占用成本，完全满足企业利润考核需要。

内部活期计息采用积数计息法，其与银行活期存款的计息方法一致。

3 资金管理系统操作手册

3.1 使用流程

资金管理系统的使用流程如下：

第一步，委托关系设置

在系统使用前，我们需要先进行组织机构业务委托关系设置，建立结算中心资金管理组织模型。

系统管理员进入【系统管理】－>【系统管理】－>【组织业务关系】对设置资金管理委托关系。

第二步，基础设置

在系统使用前，我们需要先进行基础设置。资金管理系统的应用依赖于出纳管理系统，所以需要先进行出纳管理系统的基础设置，在此基础上再进行资金管理系统基础资料设置。具体

为：银行账号、内部账户、基准利率、结息方案、计息对象等。这里只介绍资金管理系统本身基础资料设置路径：

进入【财务会计】－>【出纳管理】－>【基础资料】对内部账户进行设置，并确认银行账号的收支属性以及维护上划规则。

进入【财务会计】－>【资金管理】－>【基础资料】对基准利率、结息方案、计息对象基础资料进行设置。

第三步，初始化

资金管理的启用日期为对应资金组织的出纳管理系统的启用日期。

进入【财务会计】－>【资金管理】－>【初始化】维护资金内部账户的期初余额。

第四步，系统参数

进入【财务会计】－>【资金管理】－>【参数设置】－>【资金管理系统参数】进行参数设置。

第五步，日常处理

进入【财务会计】－>【资金管理】－>【日常处理】－>【个别报表】，进行资金的上划、下拨处理。同时也可以完成内部活期计息的处理。

第六步，分析报表

出纳管理系统的日记账以及报表均支持资金组织银行账户的查询分析，同时也支持资金组织内部账户的查询分析。

资金管理系统提供内部利息统计表：

进入【财务会计】－>【资金管理】－>【分析报表】统计分析内部利息的数据。

3.2 基础设置

在系统使用前，我们需要先进行基础设置。在完成了出纳管理系统相关基础设置之后，还需要关注和维护以下资金管理系统相关基础资料：银行账号、内部账户、基准利率、结息方案、计

息对象等。本章节主要介绍资金管理系统相关的基础资料。

本章节主要包含以下内容：

3.3 系统参数

资金管理系统参数

3.4 业务初始化

在正式开始资金管理的日常业务处理之前，我们需要先维护资金组织的期初余额： 1) 维护资金组织母账户的期初余额，与其他银行存款的期初数据处理一致，在出纳管理系统中完成； 2) 维护资金内部账户期初余额，在资金管理系统中完成。本章节主要包含以下内容：

资金内部账户期初

3.5 日常业务

金蝶云资金管理系统，支持结算中心收支两条线资金管理模式，明确划分成员单位收入资金和支出资金的流动。并支持内部活期计息，明细核算资金的收益和

3.6 分析报表